Bedrijfsprofiel Hertgers Pensioen Advies

 

Hertgers Pensioen Advies (hierna: HPA) is een onafhankelijk pensioenadviesbureau met vestigingen in Apeldoorn en Rotterdam. Wij hebben met geen enkele verzekeraar of premiepensioeninstelling een financiële binding. Daardoor kunnen wij het belang van de klant voorop stellen.

Wat doen wij?  

HPA heeft ruim 25 jaar ervaring met het adviseren en begeleiden van werkgevers en werknemers bij hun employee benefits zoals de pensioenregeling, maar ook de levensloop-, arbeidsongeschiktheids-, ongevallen-, verzuim- en zorgregeling en eigenrisicodragerschap voor de WGA en ZW. Dit geldt ook voor de (pensioen)regelingen voor de directeur-grootaandeelhouder (hierna: DGA) en de IB-ondernemer.

De bovengenoemde employee benefits zijn vaak een belangrijk onderdeel van het totale pakket aan arbeidsvoorwaarden dat u uw medewerkers biedt. Uiteraard moeten deze regelingen aansluiten bij uw doelstellingen, wensen en financiële mogelijkheden. Ook is het belangrijk om hierover helder te communiceren met uw medewerkers.

De DGA adviseren wij over de voor- en nadelen van pensioen in eigen beheer (intern en extern) en (gedeeltelijk) verzekeren. Ook kijken wij met de DGA naar de alternatieve mogelijkheden voor het nabestaandenpensioen en het opbouwen van een oudedagsvoorziening (financiële planning). Uiteraard maken wij ook actuariële berekeningen voor de pensioenvoorziening in eigen beheer (intern en extern).  Hierbij gebruiken wij de adviessoftware van DGA-PensioenMonitor, een specialistische advies- en communicatiemethode die zorgt voor optimaal inzicht in uw pensioenaanspraken, vermogensvorming en risico’s.

Particulieren adviseren wij bij het aankopen van hun pensioen- en/of lijfrenteuitkering.

HPA is ook beschikbaar voor freelance pensioenopdrachten.

Hoe worden wij beloond?

Wij maken vooraf met u afspraken over de wijze waarop wij worden beloond. Wij kennen vijf mogelijkheden:

  1. Dienstverlening op basis van urendeclaratie
    Voorafgaand aan de opdracht ontvangt u van ons een beschrijving van de inhoud van de dienstverlening en een kostenbegroting.
  2. Een vaste prijs per opdracht
    U ontvangt vooraf een beschrijving van de inhoud van de opdracht en de prijs.
  3. Dienstverlening op basis van een abonnement
    U ontvangt vooraf een beschrijving van de werkzaamheden die u op basis van een abonnement afneemt.
  4. Dienstverlening op basis van provisie/commissie
    Wij ontvangen van (de) maatschappij(en) en financiële instelling(en) waar uw contract gesloten is een kostenvergoeding die onderdeel vormt van de premie die bij u in rekening wordt gebracht. Indien er diensten aan u worden geleverd waarvoor u rechtstreeks kosten in rekening worden gebracht, informeren wij u hierover steeds vooraf.
  5. Een combinatie van de bovengenoemde beloningsvormen
    Wij geven voorkeur aan een beloning op declaratiebasis, zodat u uitsluitend betaalt voor de dienstverlening die u van ons ontvangt. Maar, als u de kosten van advies en begeleiding wilt budgetteren dan werken wij daar graag aan mee.

Onze werkzaamheden zijn onder te verdelen in advies- en beheerwerk. Voor advieswerk geldt in 2015 een uurtarief van maximaal 110,- euro exclusief btw en voor beheerwerk een uurtarief van maximaal 80,- euro exclusief btw. Dit zijn de maximum uurtarieven omdat die mede afhankelijk zijn van de omvang van de opdracht. Een abonnement voor het beheer van een collectieve pensioenregeling, inclusief een volledige controle / schaduwadministratie, kost minimaal 30,- euro per deelnemer per jaar. De uurtarieven en de kosten van een pensioenabonnement kunnen jaarlijks worden verhoogd met de prijsindex.
Onder “Uurtarieven” vindt u een overzicht met werkzaamheden en het bijbehorende uurtarief en de werkzaamheden die onder een pensioenabonnement kunnen vallen. Een indicatie van de kosten van een pensioenadviestraject vindt u in het dienstverleningsdocument “PENSIOEN“.

Maatwerk dienstverlening

Onze dienstverlening is maatwerk, de te verrichten werkzaamheden stellen wij in overleg met u vast.

Om u een goed inzicht te geven in de advies- en/of begeleidingskosten, ontvangt u vooraf een gespecificeerde kostenopgaaf of -begroting. De dienstverlening die u van ons wenst leggen wij tenslotte vast in een ‘overeenkomst van opdracht’.

In onze dienstenwijzer en dienstverleningsdocumenten vindt u meer informatie over onze beloning en diensten. Deze documenten vindt u onder “Diensten“.

HPA wil graag uw sparringpartner zijn op het gebied van uw employee benefits.