Uurtarieven Hertgers Pensioen Advies

Uurtarieven

Het uurtarief is afhankelijk van de soort werkzaamheden en de omvang van de opdracht. De werkzaamheden zijn onder te verdelen in advies- en beheerwerk. De uurtarieven (2015) zijn voor:

  • Advieswerk maximaal 110,- euro ex btw
  • Beheerwerk maximaal 80,- euro ex btw

Advieswerk

Onder advieswerkzaamheden vallen onder andere:

  • Advies bij het opzetten of wijzigen van een regeling
  • Toetsen betaalbaarheid regeling(en) op korte en lange termijn (inclusief toets faillisementrisico)
  • Prognose lastenontwikkeling voor een bepaalde periode bij verschillende scenario’s
  • BPF (Bedrijfstakpensioenfonds) analyse
  • CAO analyse
  • Advies bij contractverlenging / verlenging uitvoeringsovereenkomst
  • Marktonderzoek
  • Adviseren/informeren (nieuwe) deelnemers
  • Groepspresentatie deelnemers
  • Adviseren / informeren ondernemingsraad of personeelsvertegenwoordiging
  • Pensioenworkshop ondernemingsraad / personeelsvertegenwoordiging
  • Controleren en beoordelen juridische stukken
  • Informeren/adviseren over wijzigingen in relevante wet- en regelgeving
  • Pensioenadvies /financiële planning directeur-grootaandeelhouder / DGA-PensioenMonitor (uw pensioenstrategie helder in beeld)
  • Advies arbeidsongeschiktheidsverzekering directeur-grootaandeelhouder
  • Advies compagnonsverzekering / overlijdensrisicoverzekering
  • Afstempelen pensioen in eigen beheer
  • Adviseren over eigenrisicodragerschap WGA en ZW
  • Adviseren over collectieve inkomens-, ziekteverzuim en zorgverzekeringen
  • Onderhoudsgesprekken / bezoek consultant
  • Advies deelnemer en nabestaanden over aankoop pensioen / lijfrente bij expiratie pensioen- en/of lijfrentekapitaal
  • Financiële planning
  • Reistijd (50% van de werkelijke reistijd wordt in rekening gebracht)

Beheerwerk

Onder beheerwerkzaamheden vallen onder andere:

  • Helpdesk werkgever
  • Helpdesk werknemers
  • Aan- en afmelden van deelnemers bij pensioenuitvoerder/verzekeraar
  • Wijzigingen doorgeven aan pensioenuitvoerder/verzekeraar
  • Controle polissen / pensioenopgaven
  • Controle financiële stukken
  • Schaduwadministratie
  • Beantwoorden van vragen over verwerking mutaties, polissen, financiële stukken e.d.
  • Pensioenberekeningen
  • Berekenen kosten waardeoverdracht bij baanwisseling
  • Actuariële berekeningen van verdeling pensioenrechten bij scheiding op basis van verevening, conversie èn verrekening
  • Actuariële berekeningen voor pensioen in eigen beheer (intern of extern eigen beheer)
  • Actuariële berekeningen stamrechtverplichting / lijfrente in eigen beheer
  • Berekenen jaarruimte en reserveringsruimte voor lijfrente-aftrek
  • Berekenen oudedagsreserve en/of stakingswinstruimte (maximale stakingsvrijstelling)

De werkzaamheden stellen wij vast in overleg met de cliënt. Afhankelijk van de wensen van de cliënt verrichten wij de werkzaamheden op basis van urendeclaratie, fixed fee en/of abonnement.

Pensioenabonnement / fixed fee

Onder een pensioenabonnement voor advies en beheer van een collectieve pensioenregeling en fixed fee kunnen de volgende werkzaamheden vallen:

  • controle polissen en financiële stukken (inclusief rapportage) en correcties melden bij pensioenuitvoerder
  • telefonische helpdesk werkgever
  • telefonische helpdesk werknemers
  • proactief informeren werkgever over relevante wijzigingen in wet- en regelgeving
  • (jaarlijks) onderhoudsgesprek / voortgangsbespreking
  • informeren /adviseren medewerker(s) over de pensioenregeling(en) in een persoonlijk gesprek
  • inloopspreekuur voor medewerkers
  • groepspresentatie aan medewerkers
  • adviseren medewerker over een waardeoverdracht
  • adviseren medewerker of nabestaande(n) bij aankoop pensioen
  • informeren medewerker over de gevolgen voor zijn/haar pensioenen bij (echt)scheiding
  • begroting pensioenlasten
  • doorgeven wijzigingen aan pensioenuitvoerder
  • informeren salarisadministrateur en accountant
  • nieuwsbrieven

De kosten van een pensioenabonnement zijn onder andere afhankelijk van het aantal deelnemers en regelingen, maar ook van de complexiteit van de regeling(en). Een pensioenabonnement kost bijvoorbeeld bij 100 deelnemers minimaal 30,- euro per deelnemer per jaar, indien dit abonnement bestaat uit de onderdelen:

  • controle polissen en financiële stukken (inclusief rapportage) en correcties melden bij pensioenuitvoerder;
  • helpdesk (telefoon / e-mail) voor de werkgever;
  • het informeren werkgever over relevante wijzigingen in wet- en regelgeving.

Indexatie tarieven

De uurtarieven en de kosten van een pensioenabonnement kunnen jaarlijks worden verhoogd met de prijsindex.

Meer informatie over de dienstverlening en de advieskosten vindt u in de dienstverleningsdocumenten. Deze documenten vindt u onder de button “Diensten“. Uiteraard kunt u ons ook gerust bellen (055-7851377) of mailen (erik@hertgerspensioenadvies.nl).